В 2019 году Банк России обнаружил на Южном Урале 80 организаций, которые нелегально предоставляли займы населению, передает корреспондент Агентства новостей «Доступ» со ссылкой на пресс-службу Отделения Челябинск Уральского ГУ Банка России.

Так, широкое распространение в регионе получили схемы «возвратного лизинга»: юридические лица (или ИП) выдавали займы физическим лицам под залог автомобилей, заключая договор «обратного» лизинга. В результате подобных незаконных схем автомобилист, как правило, теряет денежную выгоду из-за высоких процентов по договору лизинга либо вовсе лишается транспортного средства.

Кроме того, в прошлом году специалисты Банка России обнаружили на территории региона одну финансовую пирамиду. «Организация, созданная в форме ООО, привлекала деньги южноуральцев, анонсируя высокую доходность вложений. Компания находила "вкладчиков" через рекламу сетевого маркетинга. В настоящее время в отношении организаторов финансовой пирамиды возбуждено и расследуется уголовное дело о мошенничестве», – комментирует управляющая Отделением Елена Федина.

Всего в 2019 году в регионах УрФО выявлено 203 нелегальных участника финансового рынка, 4 финансовые пирамиды, на финансовом рынке было обнаружено 2 600 организаций с признаками нелегальной деятельности (в том числе форекс-дилеры, нелегальные брокеры, пирамиды).

Напомним, выдавать кредиты или займы могут только банки, МФО, КПК, СКПК и ломбарды. Для этого у них должно быть специальное разрешение Банка России. Информация о легальных участниках финансового рынка содержится на официальном сайте регулятора www.cbr.ru.

Если разрешения у компании (у банка - лицензии) нет, а она все равно привлекает клиентов, выдает займы или кредиты – это нелегальный кредитор. Обратившись к «черному» кредитору, человек рискует как минимум переплатить начисленные проценты; для возврата долга «черные» кредиторы используют такие методы, как запугивание, угрозы и пр.

Классическая финансовая пирамида – это мошенническая схема получения дохода. Финансы поступают за счет постоянного привлечения новых участников: те вносят деньги, затем привлекают новых людей – пирамида растет. При этом верхушка может заработать, низы пирамиды ничего не получают, а только теряют свои деньги.

ПРИЗНАКИ ФИНАНСОВОЙ ПИРАМИДЫ:
- компания может зарегистрирована недавно, буквально накануне сбора денежных средств, у нее минимальный уставный капитал и единственный учредитель (информацию можно проверить в Едином государственном реестре юридических лиц ФНС);
- активная, порой агрессивная рекламная кампания, в том числе в интернете, с обещанием высокого дохода, превышающего среднерыночное значение;
- условие о предварительных денежных взносах;
- отсутствие документов, подтверждающих вложение инвестиций, например, в высокодоходное предприятие;
- организация не предоставляет информацию о регистрационных реквизитах, данные об учредителях, руководстве компании и финансовом положении.

Теги: