ПСБ за 2019 год получил чистую прибыль 14,6 млрд рублей по МСФО

Финансы

11 марта 2020 года, 10:07

- T +

Чистая прибыль ПСБ по МСФО за 2019 год составила 14,6 млрд рублей, увеличившись почти в девять раз по сравнению с 2018 годом.

«На протяжении 2019 года ПСБ активно развивался, реализуя стратегию построения опорного банка для оборонно-промышленного комплекса России. Соответствующий статус ПСБ закреплен в законе, который в декабре 2019 года подписал президент России Владимир Путин. При этом ПСБ продолжает оставаться универсальным и усиливает гражданский сегмент бизнес-направлений. Завершение интеграции со Связь-Банком в этом году будет способствовать укреплению рыночных позиций в гражданском сегменте объединенного банка», – прокомментировал итоги года председатель ПСБ Петр Фрадков.

Он добавил, что сегодня банк обслуживает уже более половины всех контрактов ГОЗ и занимает значительную (более 40%) долю рынка рефинансирования военной ипотеки. «В соответствии со стратегией ПСБ как опорный банк для ОПК должен взять на себя обслуживание до 70% всего оборонно-промышленного сектора страны до 2022 года. Кроме того, мы планируем активно расти в других направлениях», – подчеркнул Петр Фрадков.

Кредитование гражданского сегмента корпоративного бизнеса выросло за отчетный год на 60% при существенном изменении структуры кредитования и снижении вложений в рискованные отрасли.

В розничном кредитовании ПСБ продемонстрировал рост в 2,6 раза с фокусом на ипотеку, доля которой в розничном портфеле увеличилась до 67%, а продукт рефинансирования военной ипотеки стал флагманским.

В 2019 году банк в очередной раз подтвердил статус ведущего банка для бизнеса, удостоившись премии «Финансовая элита России-2019» в номинации «Digital-банк года для МСБ», а кредитный и гарантийный портфель МСБ увеличился за год на 68%.

Чистый процентный доход за 2019 год составил 49,3 млрд рублей, в два раза превысив показатели за 2018 год за счет значительного роста кредитного портфеля и портфеля ценных бумаг.
Чистая процентная маржа по итогам 2019 года составила 2,9% по сравнению с 2,1% годом ранее.
Чистый комиссионный доход за 2019 год вырос на 16% год к году и составил 19,2 млрд рублей.
Операционный доход за отчетный период вырос на 87% год к году, в основном, за счет роста чистого процентного дохода и составил 72,9 млрд рублей.
Общие и административные расходы за отчетный период выросли на 36% год к году до 40,1 млрд рублей в связи с расширением функционала банка в рамках реализации задач, определенных новой стратегией. Соотношение АХР к операционному доходу год к году улучшилось с 76% до 55% за счет опережающего роста операционного дохода.
Активы банка по состоянию на 1 января 2020 года увеличились на 69% относительно начала 2019 года и составили 2 162 млрд рублей (2018 год: 1 281 млрд рублей). Активы Связь-Банка составили 10% от консолидированных активов банка на отчетную дату. Основные направления роста активов – кредитный портфель и ценные бумаги на фоне притока средств клиентов.
Объем ликвидных активов на балансе банка на 1 января 2020 года составил 785 млрд рублей, что эквивалентно 36% активов (2018 год: 452 млрд рублей и 35% соответственно).
Портфель ценных бумаг на конец 2019 года составил 609 млрд рублей, что в 2,5 раза выше, чем на конец 2018 года. Основной рост пришелся на вложения в краткосрочные облигации Банка России и ОФЗ. По состоянию на 1 января 2020 года доля государственных ценных бумаг в портфеле составила 86% (2018 год: 90%), а доля ценных бумаг на балансе банка – 28% (2018 год: 19%).
Кредитный портфель за вычетом резерва под обесценение увеличился на 94% за 2019 год и составил 1 071 млрд рублей (2018 год: 551 млрд рублей). По состоянию на 1 января 2020 года объем корпоративного кредитного портфеля вырос на 89%, до 720 млрд рублей, объем портфеля МСБ – на 44%, до 104 млрд рублей, а розничный портфель – в 2,6 раза, до 247 млрд рублей.
Доля обесцененных кредитов (этап 3 МСФО) за вычетом резерва под обесценение в чистом кредитном портфеле за 2019 год сократилась с 8,4% до 3,5%, а коэффициент покрытия обесцененных кредитов вырос с 86% на начало года до 90% на конец отчетного периода.
Средства на счетах клиентов по итогам 2019 года выросли на 67% и составили 1 689 млрд рублей. Доля текущих счетов и депозитов до востребования в общем объеме клиентского привлечения увеличилась за 2019 год с 28% до 34%. Объем средств на счетах корпоративных клиентов¹ вырос в 2 раза, до 911 млрд рублей за счет притока новых клиентов, средства клиентов МСБ и розницы также увеличились на 45% и 37%, до 255 млрд и 522 млрд рублей соответственно.
Совокупный капитал, рассчитанный в соответствии с требованиями Базель III, на 1 января 2020 года составил 190 млрд рублей (2018: 134 млрд рублей), увеличившись на 56 млрд за счет поддержки от государства на сумму 33 млрд, капитализации полученной прибыли на сумму около 15 млрд, а также за счет субординированных кредитов Связь-Банка на общую сумму 12 млрд рублей, полученных от Агентства по страхованию вкладов в 2015 году в рамках программы докапитализации российских банков.
Коэффициент общей достаточности капитала по Базелю III по МСФО на 1 января 2020 года составил 11% при минимальном требовании 8%; коэффициент достаточности основного капитала составил 10,3% при минимальном требовании 6%; коэффициент достаточности базового капитала составил 10,3% при минимальном требовании 4,5%.